您当前位置:首页 > 资讯中心 > 行业资讯 >

在香港开立银行账户审查的主要方面

发布:2021-02-02丨编辑:恒通商务

香港作为离内地最近的世界金融中心之一,吸引了大量内地企业投资者来港设立公司进行海外贸易。离岸银行账户是企业出国进行国际贸易、跨境电子商务或海外资本运营所必需的。然而,香港银行在严格监管下开户越来越困难。

在香港开立银行账户审查的主要方面

香港银行难以开户,账户被关闭。大多数情况下,银行认为客户有问题或风险。所以要想顺利开立香港银行账户,在香港银行开户需要对主要考试方向有清晰的认识。找到自己的问题,逐一解决。香港银行在开户时最关心的是以下几点:

1.开户申请人的身份是否敏感

申请香港银行账户的第一步是证明申请人的身份。企业董事和股东的身份不属于敏感或受限制的人,如政府官员、犯罪嫌疑人、有诚信污点的人等。银行在收到客户身份证件后,还会对比现有名单,包括联合国发布的恐怖主义支持者名单、集团和其他银行发布的高风险客户名单、各国政治家和敏感人员名单等。只有确认申请开户的客户不是敏感人员(或敏感人员的亲属),才会考虑为其开户。

2.资金流向是否符合法律法规

几乎所有的违法活动都会涉及到大量资金的转移,而这些企业的资金转移大多可以通过网上银行的工作来完成。如果持有香港银行账户的公司或个人通过该账户从事非法活动,提供银行银行服务的银行也将受到牵连,从罚款到吊销执照不等。

因此,银行在为新客户开户,或者更新现有客户信息时,会要求提供多份能够证明其经营行为合法性的文件,比如至少三份购销合同,公司经审计的财务报表和审计报告,最新的公司登记证和商业登记证等。

3.资本交易是否涉及敏感国家

在香港银行开户,银行需要进行尽职调查,会多次询问企业主要涉及的国家。如果客户回答汇款来自战争和制裁俄罗斯、伊朗、伊拉克等国家,香港银行肯定不会批准为其开立银行账户。由于资本交易涉及敏感国家,银行有理由怀疑公司或个人涉嫌洗钱或其他非法活动。同时,对于政权不稳定、犯罪行为高发的国家和地区,申请开户的客户只要与这些地区有交易,就会拒绝提供服务。

4.公司规模

香港银行作为商业机构,也是需要盈利的,自然会偏爱大客户。只有当客户有足够的现金流和存款,中国香港人民银行的企业才能获得更多的利润,更有可能吸引这些目标客户参与利润更高的业务活动(如保险、基金等)。).但部分中小企业的营业额、交易资金、资金流相对较小,给银行带来的利润率相对较小,因此中小企业自然不受香港银行青睐。对于太小或者没有发展前景的客户,申请在香港银行开户是非常困难的。

 

但不代表中小企业不能成功开户,中小企业需要准备完整的资料,保证资金来源安全。另外,最好通过专业代理机构办理,可以提供银行开户成功率。

恒通商务客服

恒通商务专注公司秘书服务,包括海外公司注册,离岸公司开户,国际商标注册,境外公司上市规划及法律咨询等业务。经过多年的打造与沉淀,公司客户遍布全球。对每一位客户的服务做到精益求精,让每一位客户感到服务的满意。

上一篇:开曼群岛注册公司的好处和注册条件

下一篇:没有了

标签:

恒通商务业务

资讯动态

热门推荐

关于恒通

恒通商务作为深圳香港公司最大注册机构,为企业家及商业人士注册香港公司一站式服务,帮助企业迈向全球市场,开拓更广阔的发展空间,做企业最理想的合作伙伴。

境外公司注册

恒通商务专注公司注册,包括香港离岸公司注册、新加坡公司注册、开曼公司注册等境外公司。数十年来帮助企业及商业人士在境外注册公司,价格透明无隐藏收费。

香港公司注册6小时极速出证

恒通商务专业从事香港公司注册、离岸公司注册、公司秘书等服务。帮助客户解决注册公司资金及条件,我们致力于为商业人士注册香港公司提供动力。