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分析香港银行账户被拒绝/冻结的原因有哪些

发布:03-30 17:44丨编辑:恒通商务丨已有人看过



香港银行开户的优势

1.不受外汇管制,资金可以自由配置;
2、方便国际贸易支付的结算;
3.免征利息税和提高存款实际收入;
4.各种货币可以自由兑换;
5.账户的日常操作很简单。
6.可以开通网上银行交易;
7.促进与国际银行的贸易融资。

香港银行账户开户被拒/香港银行账户冻结原因

公司没有商业实质,也就是说,银行不知道你做什么。在开户时,建议客户携带足够的商业文件向银行解释我是一个干净和正常的商人,并以此作为我的商业证明文件。
所谓的商业单据可以指如下:
(1)在其他地区,或现有的公司注册文件(如国内公司注册资料);
(2)近期销售合同和发票、采购合同和发票、客户运输单据;
(3)公司网站和卡片;
(4)现有公司银行月结单等。
2.该公司的账户长期处于不活跃或不活跃状态,即账户中的资金运作很少。
开户后,你还必须确保账户中有一定的金额,否则,银行很可能会停止使用你的账户。以香港汇丰银行为例。如果客户的银行账户在过去3个月的平均余额少于5万港元,将产生每月100港元的费用。此外,如果账户停用一年,将产生250港元的固定账户服务费。总的来说,这一支出相当大。
3.除非您已经有许可证,否则您从事的行业/产品不能与金融相关。
4.客户团体和汇款国不能是政治上的高风险国家或受到制裁的国家。
银行开户失败有几种可能性:
1.你的产品销售地由美国控制。
2.你生产的产品在高风险国家。
3.你的产品是特殊产品,比如环保。
4.您的公司名称包含特殊单词;
5.你所做的是一个特殊的行业,如房地产和证券,这需要一个额外的许可证。
6.您的公司名称是XX(与银行名称相同);
7.你太年轻了。
如果这种情况在这家银行有记录,建议再开一家银行。

维持香港银行账户的正常使用

保持香港银行账户作为商业机构的正常使用,盈利自然是其最重要的目的。然而,随着CRS协议的实施以及全球反洗钱和反恐融资环境的形成,香港各大银行因客户管理不严而受到惩罚,导致犯罪分子利用香港银行进行非法融资活动,给香港本地银行带来巨大损失。面对这种情况,香港本地银行只能大幅提高客户准入门槛,加强对现有客户的监管,以防止客户涉嫌违法行为并受到巨额处罚的案件再次发生。
从这一点来看,不难看出,无论你是在香港有银行账户,还是打算在香港申请一个新的银行账户,清楚地表达和证明自己的业务是关键工作。从这个角度来看,维护和申请香港银行账户的重点是显而易见的:

维持香港银行账户的正常使用

1.按时完成香港公司的年度报告和纳税申报等年度维护工作,以维护香港公司合法合规的存在;
2.及时对香港公司进行审计,并形成符合标准要求的香港公司审计报告。对于没有审计报告的香港公司,尽快获得月度银行报表,完成相关交易文件,并编制前几年的审计报告;
3.根据香港银行的要求及时更新信息,包括股东、董事的个人信息和公司的年度合规数据(最新的公司登记证和商业登记证等)。)。如果香港银行要求提交与业务有关的凭单和审计报告,它们也应尽快提交给银行,以避免香港银行账户因被列入风险账户而被关闭。
4.保持账户活跃,资金活动和账户余额应大于银行要求的余额;
5.避免与政治高风险地区或受经济制裁的国家进行商业接触;
6.及时注销未使用的公司银行账户,以避免公司董事的个人信用因银行强制关闭欠款而受损。

申请在香港的银行开户

1.在申请银行账户之前,仔细选择你打算申请的银行。如果没有必要,尽量避免向审计过于严格的银行提交开户申请。
2.认真梳理公司的业务流程,准备足够的商业证明文件和香港公司文件(注册证书、商业注册证书、印章等。),包括合同、资金票据的收付、货物物流单据等。;
3.准备上游供应商和下游经销商的相关信息,如营业执照、业务关系等。如果有国内关联公司,还需要准备一套完整的国内公司信息(如公司营业执照、公司网站、产品促销彩页等)。);
4.准备自我证明文件,如个人银行账户、身份证、结关证明、地址证明等。
随着香港银行开设账户越来越困难,拥有现有银行账户的朋友应该珍惜自己的账户,同时祝贺自己。那些不开户的人不应该灰心丧气。在香港本地账户上还有其他几家好银行,如花旗银行和渣打银行。或者新加坡银行、美国银行和中国内地的离岸账户。
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