您当前位置:首页 > 新闻资讯 > 常见问题 >

分析香港银行账户被拒绝/冻结的原因有哪些

发布:2020-03-30丨编辑:恒通商务丨已有人看过

香港公司开户的优势

1.不受外汇管制,资金可以自由配置;
2、方便国际贸易支付的结算;
3.免征利息税和提高存款实际收入;
4.各种货币可以自由兑换;
5.账户的日常操作很简单。
6.可以开通网上公司交易;
7.促进与国际公司的贸易融资。

香港公司账户开户被拒/香港公司账户冻结原因

公司没有商业实质,也就是说,公司不知道你做什么。在开户时,建议客户携带足够的商业文件向公司解释我是一个干净和正常的商人,并以此作为我的商业证明文件。
所谓的商业单据可以指如下:
(1)在其他地区,或现有的公司注册文件(如国内公司注册资料);
(2)近期销售合同和发票、采购合同和发票、客户运输单据;
(3)公司网站和卡片;
(4)现有公司月结单等。
2.该公司的账户长期处于不活跃或不活跃状态,即账户中的资金运作很少。
开户后,你还必须确保账户中有一定的金额,否则,公司很可能会停止使用你的账户。以香港汇丰公司为例。如果客户的公司账户在过去3个月的平均余额少于5万港元,将产生每月100港元的费用。此外,如果账户停用一年,将产生250港元的固定账户服务费。总的来说,这一支出相当大。
3.除非您已经有许可证,否则您从事的行业/产品不能与金融相关。
4.客户团体和汇款国不能是政治上的高风险或受到制裁的。
公司开户失败有几种可能性:
1.你的产品销售地由美国控制。
2.你生产的产品在高风险。
3.你的产品是特殊产品,比如环保。
4.您的公司名称包含特殊单词;
5.你所做的是一个特殊的行业,如房地产和证券,这需要一个额外的许可证。
6.您的公司名称是XX(与公司名称相同);
7.你太年轻了。
如果这种情况在这家公司有记录,建议再开一家公司。

维持香港公司账户的正常使用

保持香港公司账户作为商业机构的正常使用,盈利自然是其最重要的目的。然而,随着CRS协议的实施以及全球反洗钱和反恐融资环境的形成,香港各大公司因客户管理不严而受到惩罚,导致犯罪分子利用香港公司进行非法融资活动,给香港本地公司带来巨大损失。面对这种情况,香港本地公司只能大幅提高客户准入门槛,加强对现有客户的监管,以防止客户涉嫌违法行为并受到巨额处罚的案件再次发生。
从这一点来看,不难看出,无论你是在香港有公司账户,还是打算在香港申请一个新的公司账户,清楚地表达和证明自己的业务是关键工作。从这个角度来看,维护和申请香港公司账户的重点是显而易见的:

维持香港公司账户的正常使用

1.按时完成香港公司的年度报告和纳税申报等年度维护工作,以维护香港公司合法合规的存在;
2.及时对香港公司进行审计,并形成符合标准要求的香港公司审计报告。对于没有审计报告的香港公司,尽快获得月度公司报表,完成相关交易文件,并编制前几年的审计报告;
3.根据香港公司的要求及时更新信息,包括股东、董事的个人信息和公司的年度合规数据(最新的公司登记证和商业登记证等)。)。如果香港公司要求提交与业务有关的凭单和审计报告,它们也应尽快提交给公司,以避免香港公司账户因被列入风险账户而被关闭。
4.保持账户活跃,资金活动和账户余额应大于公司要求的余额;
5.避免与政治高风险地区或受经济制裁的进行商业接触;
6.及时注销未使用的公司账户,以避免公司董事的个人信用因公司强制关闭欠款而受损。

申请在香港的公司开户

1.在申请公司账户之前,仔细选择你打算申请的公司。如果没有必要,尽量避免向审计过于严格的公司提交开户申请。
2.认真梳理公司的业务流程,准备足够的商业证明文件和香港公司文件(注册证书、商业注册证书、印章等。),包括合同、资金票据的收付、货物物流单据等。;
3.准备上游供应商和下游经销商的相关信息,如营业执照、业务关系等。如果有国内关联公司,还需要准备一套完整的国内公司信息(如公司营业执照、公司网站、产品促销彩页等)。);
4.准备自我证明文件,如个人公司账户、身份证、结关证明、地址证明等。
随着香港公司开设账户越来越困难,拥有现有公司账户的朋友应该珍惜自己的账户,同时祝贺自己。那些不开户的人不应该灰心丧气。在香港本地账户上还有其他几家好公司,如花旗公司和渣打公司。或者新加坡公司、美国公司和中国内地的离岸账户。

关注恒通商务

版权申明:图片均来源网络,如果侵犯了您的权益请联系我们,24小时内删除。恒通商务专注公司秘书服务,包括海外公司注册,离岸公司开户,国际商标注册,境外公司上市规划及法律咨询等业务。经过多年的打造与沉淀,公司客户遍布全球。对每一位客户的服务做到精益求精,让每一位客户感到服务的满意。

本文链接:http://www.hangtung.net/news/problem/421.html

Tag标签:香港银行账户 (1)账户冻结 (1)

如果您喜欢hangtung.net请分享给你朋友:微信QQ好友QQ空间新浪微博我的搜狐百度贴吧Twitter复制网址

恒通商务业务

新闻栏目

相关文章

关于恒通

恒通商务作为深圳香港公司最大注册机构,为企业家及商业人士注册香港公司一站式服务,帮助企业迈向全球市场,开拓更广阔的发展空间,做企业最理想的合作伙伴。

Ten years of offshore company registration experience.

离岸公司注册

恒通商务专注公司注册,包括香港离岸公司注册、新加坡公司注册、BVI公司注册等。数十年来帮助企业及商业人士在离岸注册公司,价格透明无隐藏收费。

香港公司注册6小时极速出证

恒通商务专业从事香港公司注册、离岸公司注册、公司秘书等服务。帮助客户解决注册公司资金及条件,我们致力于为商业人士注册香港公司提供动力。

您好,欢迎咨询香港公司注册开户!
恒通商务客服 恒通商务客服